Renda Fixa com Dividendos

Na renda variável é mais comum o investidor conhecer os dividendos

Muitos investidores estão acostumados e são atraídos por dividendos em renda variável, ou seja, ações que pagam aos seus titulares uma remuneração periódica de acordo com a divulgação dos resultados das empresas, podendo ser dividendos ou juros sobre capital próprio.

A B3 tem o Idiv, Índice Dividendos, que é um índice que elenca alguns ativos pagadores de dividendos que atendem alguns pré-requisitos para serem listados neste índice tais como volume de negociação em determinado período.Informações do Idiv.

Vale (VALE3), Banco do Brasil (BBAS3) e Petrobras (PETR4) são ações bem cotadas não apenas por suas precificações, mas também por serem consideradas boas pagadoras de dividendos no último período.

Criar uma carteira de ações que paguem dividendos de uma forma sincronizada pode ser uma boa estratégia para o investidor.

Mas existem dividendos na Renda Fixa? SIM!

Essa mesma estratégia pode de criação de uma carteira com a agenda de recebimento de dividendos de ações pode ser colocada em prática para criar uma remuneração de juros em renda fixa.

O que muitos investidores desconhecem investimentos em grandes empresas do mercado como os títulos de dívida privada, ou seja, empresas tomam crédito/recursos no mercado sob a forma de CRIs, CRAs e Debêntures e muitos destes ativos também são bons pagadores de juros. 

CRI’s e CRA’s

Certificados de Recebíveis Imobiliários ou do Agronegócio, são títulos nos quais as empresas emissoras, além de ficar devendo o pagamento do valor principal ao investir no final do prazo também remuneram o investidor de forma periódica, podem ser mensal, trimestral, semestral e até mesmo anual com juros sobre o valor investido.

Debêntures 
(https://www.safra.com.br/investimentos/renda-fixa/debentures.htm)

Enquanto as ações são frações do capital de uma empresa, as debêntures são papéis da dívida da empresa, emitidas de acordo com a necessidade de captação de recursos (crédito) no mercado e também com procedimentos estritamente fiscalizados e regulados pelo mercado de capitais brasileiro. 

Tanto os Certificados de Recebíveis quanto as Debêntures são investimentos extremamente bem regulados no nosso mercado financeiro e também podem ser bem referenciados no mercado sempre analisando o emissor, ou seja, o devedor.

Analisar os ativos que compõem uma carteira deste tipo deve considerar os riscos de crédito e as avaliações dos emissores dos títulos como por exemplo na tabela abaixo onde são considerados características do devedor tais como o setor de atuação, a classificação por agências de rating e os destaques da atuação da empresa no mercado:

Carteira de Juros

Um conjunto de ativos que, de forma sincronizada, pagam juros de forma distribuída em todos os meses do ano, geram ao investidor um conforto no fluxo de receitas. Além disso, a carteira é diversificada setorialmente elencando emissores de atividades econômicas diferentes, como mercado agro, imobiliário, indústria de transformação, varejo  e até mesmo serviços.

Abaixo uma imagem parte da lâmina de investimentos onde são informados vencimentos e meses de pagamento de juros para ilustrar essa previsibilidade de receitas para o investidor:

Em resumo, cada ativo paga juros em um determinado mês.E a cereja do bolo é a isenção de Imposto de Renda sobre determinados ativos como pode ser observada na tabela.

No Banco Safra por exemplo, temos a Carteira de Renda Fixa | Juros Mensais que é voltada exatamente para investidores interessados em obter um fluxo de pagamentos mensais além de ter no vencimento do título o seu capital de volta.

Fico à disposição para conversar e fornececer informações de forma mais detalhada sobre esta estratégia de investimentos em 24 992344594 e rafael.cataldo@tagaai.com.br. Solicite também informações sobre as carteiras recomendadas pelo Banco Safra através de nosso site www.tagaai.com.br ou visite diretamente o site do banco www.safra.com.br para obter mais informações.

Outra dica é acompanhar o podCast do Banco Safra no Spotify com informações sobre o mercado financeiro.

Até o próximo artigo.